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 상속세 - 금융거래분석 전문

상속세 - 금융거래분석
전문화되어 있습니다.

▶국세청에서 상속세 조사시 추징세액의 대부분은

 "10년간 금융거래"에서 적출되고 있습니다.


▶상속세 업무시 "10년간의 금융거래 분석"에

전문화된 노하우를 보유하고 있습니다.


▶피상속인의 모든 금융기관의 거래내역을

수집하여 엑셀로 분석합니다.

금융거래분석 주요항목

01
10년간 피상속인이
상속인에게 증여한 내역
02
입금, 출금거래에 대한
상속인 소명이
필요한 전표추적에 대한 방향
03
피상속인과 상속인간의
거래흐름 파악
04
2년이내 추정상속재산 분석
05
거래처별(인별)
전체 금융거래 분석 

상속세 신고 및 조사대비

① 상속세 신고 및 조사대비 보고서,

② 피상속인의 “10년간 금융거래 분석“ 엑셀자료를 상속인에게 제공합니다.

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상속세 - 금융거래분석에 전문화되어 있습니다.

▶국세청 상속세조사 추징항목은 “피상속인의 10년간 금융거래”에서 적출되고 있습니다.

▶상속세 업무시 “금융거래분석”을 통하여 세무조사를 준비하고 있습니다.

▶10년간 금융거래내역을 엑셀로 변환하여 국세청 조사방식과 동일하게 검토합니다.

금융거래분석 주요항목

01
10년간 피상속인이
상속인에게 증여한 내역
 
02
입금, 출금거래에 대한
상속인 소명이
필요한 전표추적에 대한 방향
03
피상속인과 상속인간의
거래흐름 파악


04
2년이내 추정상속재산 분석

 
05
거래처별(인별)
전체 금융거래 분석
 

상속세 신고 및 조사대비

① 상속세 신고 및 조사대비 보고서,

② 피상속인의 “10년간 금융거래 분석“ 엑셀자료를 상속인에게 제공합니다.

최신 법률정보를 신속하게 반영하여
최고의 종합세무서비스
제공하고 있습니다

공지 상속세는 세무사 선임이 중요합니다.

2024-01-22

상속세는 세무사 선임이 중요합니다.

 상속세는 우리 일상에서 접하는 다른 세금과 비교하여 자주 접하기 힘든 세금입니다.

부모님이나 장인/장모님이 유고가 있는 경우 실제 체험하는 것이기 때문이죠.

사망하는 사람의 1.5% ~ 3%만이 상속세를 내고 있고, 그에 따라 세무사들도 상속세 업무를 경험해보지 않는 분들이 많습니다.

결론은 상속세 업무는 경험있는 세무사 선임이 중요합니다.


“첫번째, 상속세 업무경력이 많은 세무사인지 확인해야 합니다.”

상속세를 신고한 납세인원이 많지 않기 때문에 자연스럽게 상속세 업무경험이 있는 세무사도 제한적입니다.

 국세청 통계연보를 보면, 2022년도 상속세 신고한 납세자(피상속인수)는 19,506명입니다.

[국세통계연보]

위 국세통계연보를 분석해 보면, 총상속재산이 30억원 이하에 해당되는 납세자는 16,236명으로 전체 납세자의 83.2%에 해당됩니다.

좀 더 세밀하게 분석해 보면 서울지방국세청 조사대상인 50억원 초과자는 1,352명으로 전체 납세자의 7%에 해당됩니다.


“두번째, 적어도 2~3명의 세무사와 상담을 진행하는 것이 좋습니다.”


또 흔하게 접하는 세금이 아니기 때문에 실제 경험한 사람들에게 조언을 얻는 일 또한 어렵죠.

그래서 찾는 정보가 바로 인터넷 검색인데요.

하지만 이 방대한 정보속에서 올바른 세무사를 선별해 내기란 쉬운 일이 아니죠.


때문에 적어도 2~3명의 세무사와 대면 상담을 받아보실 것을 추천드리고 싶습니다.


3명의 세무사를 추천하는 이유는 정보가 부족하고 상속이 처음인 고객님 입장에서 선입견을 없애고 좀더 객관적으로 세무사를 선임하려는    노력이 필요하고, 여러 명의 세무사와 면담을 하여 세무사의 업무능력, 업무수수료 등에 대하여 나름대로 기준을 찾을 수 있습니다.


최근에는 유튜브 동영상이 활성화 되면서 자기PR을 동영상을 통하여 알리는 세무사 분들도 많아졌습니다.

많은 세무사의 정보를 얻는 것 또한 기회가 되겠지만 아무래도 세무사 선임은 직접 대면으로 만나 뵙고 결정하시면 좋습니다.


“세번째, 상속세 상담은 상속인 전원이 함께 받는 것이 좋습니다.”


상속인별로 사전 증여재산가액이 다르고, 돌아가신 피상속인과의 거래관계에 따라 소명할 내용도 다르며, 상속인들간의 원만한 상속분할 등 조정하고 합의하는 과정에서 상속인 중 한 명과 특별히 친한 세무사의 선임은 오히려 좋지 않은 결과를 초래합니다.

 

사전증여재산 등 각각 다르게 주어지는 세금의 비율 때문에 불쾌한 상황이 발생하기도 하는 등

상속인들간에 마찰을 줄이고 효율적인 처리과정을 투명하고 합법적으로 진행하여야 합니다.


상속인 모두가 합의한 세무사를 선임하여

가족끼리 서로 신뢰하고 투명한 과정을 통하여 상속세 신고 및 조사가 원만히 진행되는 것이 필요합니다.


 “네번째, 세무사 선임을 먼저 하시고, 세무사와 상의하십이요.”


부모님께서 돌아가시고 부모님의 재산을 정리하며 상속세 공부를 시작하시는 분들이 계십니다.

절세세미나를 듣는 것으로 시작하여 절세도서와

다양한 신문기사와 동영상 등을 보고 들으며 상속세 관련한 학습을 하시죠.

이런 과정들이 부모님이 남기신 재산이 있다면 자연스럽게 해야 하는 일들이긴 합니다.


하지만 통상적으로 상속재산이 10억이 초과하게되면 상속세를 신고해야 하며

배우자가 없을 경우에는 5억 초과시에도 신고를 해야 하죠.


여러가지 돌발상황이 많이 발생하기도 하며 이것저것 살펴보고 주변의 조언을 얻고

나름의 절세 전략을 찾다 세금 신고기한이 늦어지기도 합니다.


이런 실수를 범하기 전에

올바른 상속세 세무사를 선별하는데 시간을 투자하시고 필요한 자료준비를 통하여

절세계획을 세우시는 것이 더욱 현명한 방법입니다.


그리고 상속세를 준비하는 업무는 굉장히 복잡하고 많은 자료를 필요로 합니다.

때문에 세무사들이 상속세신고를 준비하는 과정에도 많은 시간이 필요하게 되죠.


꼭 국세청 출신 세무사만을 선임하실 필요도 없습니다.

우리 집안의 상속세 업무를 꼼꼼하게 해주실 경험이 풍부한 세무사님을 선임하셔서 좋은 성과를 내시기를 바랍니다.

상속/금융전문

양길영 세무사의 주요경력


STEP 01
국립세무대학 졸업

STEP 02

제산세분야, 다양한 국세 경력

- 강남, 분당, 영등포, 을지로, 구로세무서 등 재산세과

- 서울지방국세청 조사3국 (상속, 증여조사)


STEP 03

국세청 출신, 금융 PB세무사 

- 한국투자증권,  PB세무컨설팅

- 주요 금융기관 세무서비스 업무제휴(한국투자증권, 교보증권, 한화투자증권, 국민은행, 글로벌 금융판매 등)


STEP 04

세무법인다솔, 상속/금융 전문

- 상속세 신고, 상속세 조사 대행

- 금융기관 제휴 상속설계 패밀리오피스 등 제공

- 상속플랜을 통한 사전증여전략 수립


상속/금융전문
양길영 세무사의
주요경력

STEP 01

국립세무대학 졸업

STEP 02

제산세분야, 다양한 국세 경력

- 강남, 분당, 영등포, 을지로, 구로세무서 등 재산세과

- 서울지방국세청 조사3국 (상속, 증여조사)


STEP 03

국세청 출신, 금융 PB세무사 

- 한국투자증권,  PB세무컨설팅

- 주요 금융기관 세무서비스 업무제휴

   (한국투자증권, 교보증권, 한화투자증권, 국민은행, 글로벌 금융판매 등)


STEP 04

세무법인다솔, 상속/금융 전문

- 상속세 신고, 상속세 조사 대행

- 금융기관 제휴 상속설계 패밀리오피스 등 제공

- 상속플랜을 통한 사전증여전략 수립


상속/금융전문 세무법인다솔

양 길 영 세무사

인사말씀


 웰 빙(well being)은 웰 다잉(well dying)속에서 나오듯이 카르페 디엠(현실을 즐겨라)은 메멘토 모리(죽음을 기억하라)속에서 나옵니다.

죽음과 관련되는 상속세는 사망자의 1.5% ~ 2% 정도 내고 있지만, 부담하는 상속세가 많은 것이 사실입니다.


 오랜 기간동안 상속세를 절세하기 위한 사전절세플랜을 연구하고, 실제 사망할 경우 상속세를 신고하고 과세관청의 조사에 대응하면서 고객님들에게 합법적인 절세를 제공해 드렸습니다.


"Nothing is certain but death and taxes"


 “죽음과 세금을 제외하고 확신할 수 있는 것은 아무것도 없다(벤저민플랭클린)”라는 말과 같이 세금은 피할 수는 없습니다. 다만, 세금을 줄일 수는 있습니다.

 누가 세무처리를 하느냐에 따라 그 결과는 달라질 것입니다.


 가벼운 감기에는 동네병원을 찾지만, 중병에 걸리면 임상경험이 풍부한 명의를 찾아야 합니다.

상속/금융전문 세무법인다솔 양 길 영 세무사

인사말씀

웰 빙(well being)은 웰 다잉(well dying)속에서 나오듯이

카르페 디엠(현실을 즐겨라)은 메멘토 모리(죽음을 기억하라)속에서 나옵니다.

죽음과 관련되는 상속세는 사망자의 1.5% ~ 2% 정도 내고 있지만, 부담하는 상속세가 많은 것이 사실입니다.

오랜 기간동안 상속세를 절세하기 위한 사전절세플랜을 연구하고, 실제 사망할 경우 상속세를 신고하고

과세관청의 조사에 대응하면서 고객님들에게 합법적인 절세를 제공해 드렸습니다.


"Nothing is certain but death and taxes"


“죽음과 세금을 제외하고 확신할 수 있는 것은 아무것도 없다(벤저민플랭클린)”라는 말과 같이

세금은 피할 수는 없습니다. 다만, 세금을 줄일 수는 있습니다.

누가 세무처리를 하느냐에 따라 그 결과는 달라질 것입니다.


가벼운 감기에는 동네병원을 찾지만, 중병에 걸리면 임상경험이 풍부한 명의를 찾아야 합니다.


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FAX : 02-587-3771

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직통 070-5153-9286 

이메일youngtax@hanmail.net  

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